借入金

2021年11月30日現在

短期借入金: 8,900百万円

長期借入金（1年内返済予定）: 17,610百万円

長期借入金: 138,306百万円

借入金合計: 164,816百万円

短期借入金

借入先	残高（百万円）	利率	固定・変動	借入日	返済期限	摘要
借入先
みずほ銀行	2,000	基準金利（全銀協1ヶ月日本円TIBOR）に0.300%を加えた利率	変動	2021年11月1日	2022年10月31日	無担保無保証
三井住友信託銀行	2,000	基準金利（全銀協1ヶ月日本円TIBOR）に0.300%を加えた利率	変動	2021年11月1日	2022年10月31日	無担保無保証
農林中央金庫りそな銀行新生銀行あおぞら銀行	1,500	基準金利（全銀協1ヶ月日本円TIBOR）に0.300%を加えた利率	変動	2021年11月1日	2022年10月31日	無担保無保証
みずほ銀行	3,400	基準金利（全銀協1ヶ月日本円TIBOR）に0.300%を加えた利率	変動	2021年11月1日	2022年3月1日	無担保無保証

長期借入金

借入先	残高（百万円）	利率	固定・変動	借入日	返済期限	摘要
借入先
日本政策投資銀行	2,450	1.61000％	固定	2014年2月7日	2022年8月7日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行	1,000	1.81875％ (注1)	固定	2014年2月7日	2024年2月7日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行りそな銀行	7,550	0.77300％ (注1)	固定	2015年2月27日	2022年2月28日	無担保無保証
日本政策投資銀行	1,900	1.17375％ (注1)	固定	2015年2月27日	2024年8月30日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行	500	1.46000％ (注1)	固定	2015年2月27日	2025年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行	300	1.75000％ (注1)	固定	2015年2月27日	2027年2月26日	無担保無保証
みずほ銀行三菱UFJ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行	3,356	0.74875％ (注1)	固定	2015年8月31日	2022年8月31日	無担保無保証
日本政策投資銀行	414	0.75500％	固定	2015年8月31日	2022年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行信金中央金庫あおぞら銀行	4,555	0.40990％ (注1)	固定	2016年2月29日	2023年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行新生銀行	3,877	0.46200％ (注1)	固定	2016年2月29日	2023年8月31日	無担保無保証
日本政策投資銀行日本生命保険	1,309	0.51880％	固定	2016年2月29日	2024年2月29日	無担保無保証
明治安田生命保険	500	0.59322％	固定	2016年2月29日	2024年8月30日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行	500	0.72750％ (注1)	固定	2016年2月29日	2025年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行	2,840	0.55380% (注2)	固定	2017年2月7日	2022年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行	4,090	0.60313% (注2)	固定	2017年2月7日	2023年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行	6,093	0.65637% (注2)	固定	2017年2月7日	2023年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫	6,434	0.64855% (注2)	固定	2017年2月7日	2024年2月29日	無担保無保証
みずほ銀行	1,754	0.780%	固定	2017年2月7日	2024年8月30日	無担保無保証
日本政策投資銀行	969	0.850%	固定	2017年2月7日	2025年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫	1,000	0.41725% (注2)	固定	2017年8月31日	2022年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行信金中央金庫新生銀行	5,400	0.59128% (注2)	固定	2017年8月31日	2024年8月30日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行日本政策投資銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行信金中央金庫新生銀行	6,990	0.65738% (注2)	固定	2017年8月31日	2025年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行日本政策投資銀行あおぞら銀行明治安田生命保険日本生命保険	5,000	0.72461% (注2)	固定	2017年8月31日	2025年8月29日	無担保無保証
損害保険ジャパン三井住友海上火災保険	1,000	0.41000%	固定	2019年2月7日	2023年2月28日	無担保無保証
日本生命保険	500	0.46000%	固定	2019年2月7日	2024年2月29日	無担保無保証
みずほ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行新生銀行	1,340	0.41330% (注1)	固定	2019年2月7日	2025年2月28日	無担保無保証
みずほ銀行日本政策投資銀行あおぞら銀行	2,300	0.57000%	固定	2019年2月7日	2025年8月29日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行新生銀行	9,150	0.48000% (注1)	固定	2019年2月7日	2026年2月27日	無担保無保証
三菱UFJ銀行	850	0.48000%	固定	2019年2月7日	2026年2月27日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫	8,470	0.58400% (注1)	固定	2019年2月7日	2026年8月31日	無担保無保証
三菱UFJ銀行	1,600	0.58400%	固定	2019年2月7日	2026年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱ＵＦＪ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行信金中央金庫新生銀行	4,580	0.42250％ (注1)	固定	2019年8月30日	2027年2月26日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱UFJ銀行みずほ信託銀行三井住友海上火災保険七十七銀行西日本シティ銀行	2,280	0.24450% (注1)	固定	2020年2月28日	2024年8月30日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱UFJ銀行みずほ信託銀行農林中央金庫信金中央金庫新生銀行三井住友海上火災保険	2,470	0.28450% (注1)	固定	2020年2月28日	2025年8月29日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱UFJ銀行みずほ信託銀行農林中央金庫りそな銀行信金中央金庫新生銀行三井住友海上火災保険	5,200	0.39200% (注1)	固定	2020年2月28日	2027年2月26日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友銀行三菱UFJ銀行みずほ信託銀行農林中央金庫信金中央金庫新生銀行	6,375	0.44300% (注1)	固定	2020年2月28日	2027年8月31日	無担保無保証
三菱UFJ銀行	490	0.44300%	固定	2020年2月28日	2027年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行三菱UFJ銀行三井住友信託銀行	850	0.26650％ (注1)	固定	2020年8月31日	2023年8月31日	無担保無保証
三井住友銀行	2,000	0.41450％ (注1)	固定	2020年8月31日	2025年2月28日	無担保無保証
三井住友銀行	1,000	0.47870％ (注1)	固定	2020年8月31日	2027年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行みずほ信託銀行三井住友信託銀行農林中央金庫りそな銀行	3,130	0.53250％ (注1)	固定	2020年8月31日	2028年2月29日	無担保無保証
日本政策投資銀行あおぞら銀行	1,900	0.63462%	固定	2020年8月31日	2028年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行みずほ信託銀行	1,870	0.65400％ (注1)	固定	2020年8月31日	2029年2月28日	無担保無保証
三菱UFJ銀行	1,060	0.22250％ (注1)	固定	2021年2月8日	2023年5月31日	無担保無保証
三井住友銀行三井住友海上火災保険	2,950	0.45200％ (注1)	固定	2021年2月8日	2028年1月31日	無担保無保証
みずほ銀行三井住友信託銀行りそな銀行信金中央金庫新生銀行七十七銀行西日本シティ銀行群馬銀行肥後銀行	6,630	0.59000％ (注1)	固定	2021年2月8日	2029年2月28日	無担保無保証
農林中央金庫日本政策投資銀行あおぞら銀行	2,800	0.69000％	固定	2021年2月8日	2029年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行みずほ信託銀行	4,110	0.72000％ (注1)	固定	2021年2月8日	2030年2月28日	無担保無保証
三菱UFJ銀行	660	基準金利（全銀協3ヶ月日本円TIBOR）に0.155%を加えた利率	変動	2021年8月31日	2023年2月28日	無担保無保証
三井住友銀行	1,790	0.42197％	固定	2021年8月31日	2028年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行みずほ信託銀行新生銀行あおぞら銀行	2,480	0.54207％	固定	2021年8月31日	2029年8月31日	無担保無保証
みずほ銀行	1,000	0.66457％	固定	2021年8月31日	2030年8月30日	無担保無保証
三井住友海上火災保険福岡銀行	1,500	0.51000％	固定	2021年11月1日	2028年8月31日	無担保無保証
りそな銀行信金中央金庫新生銀行七十七銀行肥後銀行	3,300	0.63000％	固定	2021年11月1日	2029年8月31日	無担保無保証
日本政策投資銀行あおぞら銀行	1,500	0.69000％	固定	2021年11月1日	2030年2月28日	無担保無保証

借入先別残高

	借入先	残高（百万円）	シェア
1	みずほ銀行	44,534	27.0%
2	三井住友銀行	26,785	16.3%
3	三菱ＵＦＪ銀行	14,694	8.9%
4	農林中央金庫	13,053	7.9%
5	みずほ信託銀行	12,783	7.8%
6	三井住友信託銀行	12,162	7.4%
7	日本政策投資銀行	11,262	6.8%
8	信金中央金庫	4,921	3.0%
9	りそな銀行	4,900	3.0%
10	新生銀行	4,781	2.9%
11	あおぞら銀行	4,581	2.8%
12	三井住友海上火災保険	3,500	2.1%
13	七十七銀行	1,500	0.9%
14	日本生命保険	1,230	0.7%
15	西日本シティ銀行	1,000	0.6%
16	肥後銀行	900	0.5%
17	明治安田生命保険	730	0.4%
18	損害保険ジャパン	500	0.3%
19	群馬銀行	500	0.3%
20	福岡銀行	500	0.3%

変動金利による借入金ですが、金利変動リスクを回避する目的で金利スワップ取引を行なっております。よって、金利スワップの効果（金利の固定化）を勘案した利率を記載しています。
利率は借入先の加重平均を記載しています。
上記借入のほか、2021年2月3日付で、将来において資金調達の必要性が生じた場合に備えて、みずほ銀行、三井住友銀行、三菱ＵＦＪ銀行、みずほ信託銀行、新生銀行及びあおぞら銀行との間で借入極度額合計130億円のコミットメントライン契約を締結しています。